根据生涯规划设计要求,如果刘明决定个人账户资金投资于开放式基金,那么( )的策略是合理的。假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员二、收支情况 1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽每月收入3000元,年终奖为2个月工资,预计未来每年调薪100元。 2.支出情况:婚前刘明每月支出2500元,王丽每月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在350...
根据生涯规划设计要求,如果刘明决定个人账户资金投资于开放式基金,那么( )的策略是合理的。假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员二、收支情况 1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽每月收入3000元,年终奖为2个月工资,预计未来每年调薪100元。 2.支出情况:婚前刘明每月支出2500元,王丽每月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在350...