2021年AFP金融理财师《综合案例分析》考试题库-综合案例分析-案例7 将要步入婚姻殿堂的白领的理财规划-
财会经济-AFP金融理财师
阅读理解-根据生涯规划设计要求，如果刘明决定个人账户资金投资于开放式基金，那么（ ）的策略是合理的。
假设刘明与王丽是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员
二、收支情况 1．收入情况：刘明每月收入4000元，年终奖为3个月工资，预计未来每年调薪200元；王丽每月收入3000元，年终奖为2个月工资，预计未来每年调薪100元。 2．支出情况：婚前刘明每月支出2500元，王丽每月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在3500元。每月房租支出1000元，故每月总开销仍为4500元；每年计划国内旅游一次，预算支出为4000元。 三、保险及资产状况 两人准备下个月结婚。目前两人都没有保险，原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩不多。但两人目前没有负债，往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄来准备。 四、理财目标 1．教育金规划：计划5年后生一个小孩，出生后每月养育费用现值1000元，并扶养到22岁，另18岁时需准备大学费用现值100000元； 2．购房规划：打算10年后购房，总价以现值计为50万元； 3．理财规划：打算购买在2012年1月1日平价发行的债券，每张面值1000元，票面利率10%，5年到期，每年12月31日付息； 4．购车规划：打算最近贷款购买一辆价值10万元左右的汽车； 5．退休规划：30年后两人同时退休，退休时希望每个月有现值4000元可以用。 五、假设条件 假设储蓄的投资报酬率为6%，每年生活费用成长率为2%，每年学费成长率为4%，房价成长率为2%，退休后生活费用成长率为2%，并预计退休后生活为20年。
阅读理解
A.应尽可能地投资于多只基金，以分散风险
B.随着退休日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重
C.年轻时股票基金比重较大，随着年龄的增长，逐渐加大债券基金的比重
D.每年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的基金
我个人认为这个应该是：C
解析：没有试题分析
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