2021年理财规划师《二级-基础知识+专业能力》考试题库-二级-专业能力-第七章 综合理财规划-
财会经济-理财规划师
阅读理解-家庭资产可以分为流动性资产、自用资产和投资性资产，下列分析不正确的是（ ）。
案例八：龚建柱是某中学教师，30岁，每月税后收入4000元，年终奖金10000元；龚太太是某公司文秘，25岁，每月税后收入3000元。 （1）家庭资产负债情况： 现金及活期存款3万元、定期性存款2万元、基金2万元、按揭住房一套140万元，黄金及收藏品1.3万元，房屋贷款72万元。 （2）支出情况： 每月基本生活开销1500元、每月房屋按揭贷款4600元、年保险费支出7200元。 （3）假设条件： ①通货膨胀率为3%，学费增长率为4%，投资报酬率为5%； ②30年后，夫妇两人均退休，退休生活每月支出现值为1500元，退休生活25年； ③个人所得税的免征额为3500元，住房公积金、养老保险金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%，8%，2%，1%，“三险一金”允许税前扣除。 根据案例八回答问题。
阅读理解
A.流动性资产可以用来随时支付紧急的开销，流动性强，但收益低，流动性资产最多为日常开支的6倍
B.本案例中，流动性资产比例为8.2，应该适当降低，以提高资产的收益率
C.投资性资产的盈利性最高，所以它占资产比例越高越好
D.一般而言，家庭的总净资产在购房后5～10年内以自用净资产为主，之后房贷逐渐还清，投资净资产又逐渐取回主导地位
我个人认为这个应该是：C
解析：一般而言，投资性资产的盈利性比其他资产高，但是它的比例并不是越高越好，投资资产比例过高，风险加大，未来某一事件很可能使家庭陷入财务危机。
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