2022年初级银行职业资格《初级-公司信贷》考试题库-公司信贷-第十章 贷后管理-
财会经济-银行从业资格考试
多选题-下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有（ ）。
多选题
A.在银行存款大幅上升
B.在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要
C.既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款
D.还款资金主要为销售回款
E.将项目贷款通过地下钱庄转移到境外
我个人认为这个应该是：B,E
解析：企业与银行往来的异常现象主要包括：①借款人在银行的存款大幅下降；②在多家银行开户（公司开户数明显超过其经营需要）；③对短期贷款依赖较多，要求贷款展期；④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款；⑤贷款超过了借款人的合理支付能力；⑥借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款；⑦借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险。
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