2021年AFP金融理财师《全套六科》考试题库-综合案例分析-案例40 双薪家庭的理财规划-
财会经济-AFP金融理财师
阅读理解-杨华的理财价值观主要偏向于（ ）。
假设杨华夫妇是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员
二、收支情况 1．收入：杨华每月税前收入为13000元；吴红每月税前收入为8000元。 2．支出：为应付日常开支，杨华家里常备有5000元的现金。除每月需要偿还的房贷以外，杨华一家每年保险支出为25000元，每月生活开支保持在5000元左右。杨晓强每年幼儿园学费支出8000元。每年旅游支出10000元。 三、资产情况 1．实物资产：杨华夫妇于2006年12月31日购买了一套总价85万元的住房，贷款总额为50万元，贷款利率5.5%，15年还清，他们采取的是等额本金还款方式，目前该房产现值为90万元。 2．金融资产：杨华目前在银行的存款还有8万元，其中包括银行利息约900元（税后）。杨华投资比较保守，对于股票兴趣不大，目前名下有国债5万元（含去年实际收到的1000元收益），债券基金4万元（含去年实际收到1200元的收益）。 四、保险状况 杨华三年前还接受了理财规划师的建议而大量投保，目前保单现金价值为8万元（即个人账户余额），去年收到保险分红2300元。 五、理财目标 杨华夫妇考虑到子女教育是一项庞大支出，决定将手中持有的国债和债券基金全部用来为孩子作储备教育金。 六、假设条件 个人所得税费用减除标准为每月3500元。
阅读理解
A.蜗牛族
B.蟋蟀族
C.蚂蚁族
D.慈乌族
我个人认为这个应该是：D
解析：手中持有的5万元国债和4万元债券基金全部用来为孩子储备教育金。因此，杨华的理财价值为偏子女型——一切为儿女着想的“慈乌族”。
本文来自zhongtiku投稿，不代表升华网立场，如若转载，请注明出处：http://54sh.com/zhiyetiku/1098611.html
