2021年AFP金融理财师《全套六科》考试题库-综合案例分析-案例18 金猪妈妈的未来理财规划-
财会经济-AFP金融理财师
假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况： 一、案例成员
二、收支情况
三、家庭资产负债情况
四、理财规划目标 1．短期目标：为宝宝出生做准备并规划教育金和为全家规划完善的保险计划； 2．中期目标：实现家庭投资需求，保持家庭资产的快速积累；三年后购车，十年后换房，以提高生活质量； 3．长期目标：准备充裕的养老金，以保证退休后的生活质量。
阅读理解
A.目前刘芳家庭日常开支水平较为合理
B.目前刘芳家庭投资组合综合收益率偏低
C.目前刘芳家庭的保费支出偏低
D.刘芳应该适当控制日常开支
我个人认为这个应该是：A
解析：每月结余比例＝每月结余/每月收入＝4000/14000＝28.57%，低于40%，因此刘芳家庭的日常开支过高，应加以适当控制，因此A项是错误的；刘芳家庭的投资主要集中在活期存款、定期存款和房产投资上，收益率偏低，可适当增加基金、股票等投资品种，因而B是正确的；刘芳家庭的保费支出比率为3000/（14000×12＋30000）＝1.52%，低于一般的5%的水平，因而C项是正确的。
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