2021年AFP金融理财师《全套六科》考试题库-综合案例分析-案例12 成都小夫妻的理财规划-
财会经济-AFP金融理财师
阅读理解-假设刘先生每年获得或有收入的可能性为50%，刘先生现33岁，希望50岁退休。投资综合年化收益率为3.70%，通货膨胀率为3%。则计算或有收入增加的PMT对应的终值为（ ）元。
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理，其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益，刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问，他们咨询了金融理财师。通过谈话，理财师了解到他们的基本情况。 一、案例成员
二、家庭收支状况
三、家庭资产负债状况
四、保险状况 1．刘先生夫妇除单位购买有社会保险外，没有购买任何商业保险； 2．刘先生父母均已退休，身体状况良好。父母退休前均在政府部门工作，退休后的退休金收入稳定，医疗保障齐； 3．任女士父母也已经退休，有稳定的退休金和一定的医疗保障，父亲身体健康，但任女士的母亲患有糖尿病。 五、理财目标 1．计划两年后要小孩，希望不因养育小孩和供小孩教育的支出影响家庭现有的生活水平，有充足的教育基金； 2．希望任女士母亲的病能够得到尽可能充足的保障； 3．刘先生感觉工作繁忙，生活质量不高，希望能够在50岁时提前退休，退休后能够保持现有生活水平。 六、假设条件 假设年通货膨胀率为3%；工资增长率为3%；刘先生每年获得设计费收入的可能性为50%。
阅读理解
A.658921.91
B.668921.91
C.678921.91
D.688921.91
我个人认为这个应该是：B
解析：PMT=70000×50%=35000（元），PV=0；N=18；PMT=35000，R=3.70%-3.0%=0.7%；或有收入增加的终值为：FV（0.7%，18，-35000）=668921.91（元）。
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