2021年AFP金融理财师《全套六科》考试题库-综合案例分析-案例15 “乖乖女”独立生活的理财规划-
财会经济-AFP金融理财师
阅读理解-根据小舟的财务状况，理财师给小舟提了些建议，不恰当的是（ ）。
作为上海“乖乖女”的小舟，目前正面临职业生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员
二、收支状况
三、资产组合状况
四、理财目标 1．融资买房，计划购买90万元的房子； 2．收入重新分配，增加一些必要的支出； 3．投资人力资本，自我充电以提高薪资水平； 4．货币资金实现配置投资。 五、假设条件 1．住房公积金贷款利率为4.95%，商业银行房贷利率为6.27%； 2．住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的8%、8%、2%、1%，“四金”允许税前扣除。公积金贷款担保费为本息总额的0.5%。免征税额为3500元。
阅读理解
A.工作之余增加体育锻炼的支出
B.将资产投资到股市，追求资产短期增值
C.适当运用财务杠杆，主动寻求负债，通过扩大负债来增加资产以及资产的收益
D.培养某种兴趣爱好，如电影、下棋、旅游、摄影等，为生活带来新的兴奋点
我个人认为这个应该是：B
解析：资产短期增值，这与小舟的理财习惯是矛盾的，高收益必然伴随着高风险，小舟对风险毫无认识，该建议不适当。
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