杨先生的儿子五年后高中毕业到澳洲留学6年,每年学费、生活费现

杨先生的儿子五年后高中毕业到澳洲留学6年,每年学费、生活费现值25万元,留学学费增长率为2%,杨先生夫妇俩现在已设立了50万元的教育基金,假设年收益率为5%。为了在儿子澳洲留学初就准备好六年的学费、生活费,杨先生现在每月应向教育基金追加(  )万元。杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通过初步沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员二、收支情况 2008年金女士夫妇和其兄共同出资成立了温州某服饰有限责任公司,法人代表为其兄,注册资金200万元(资金投入为两...

2021年AFP金融理财师《全套六科》考试题库-综合案例分析-案例5 女企业主家庭的理财规划-

财会经济-AFP金融理财师

阅读理解-杨先生的儿子五年后高中毕业到澳洲留学6年,每年学费、生活费现值25万元,留学学费增长率为2%,杨先生夫妇俩现在已设立了50万元的教育基金,假设年收益率为5%。为了在儿子澳洲留学初就准备好六年的学费、生活费,杨先生现在每月应向教育基金追加(  )万元。

杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通过初步沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员二、收支情况 2008年金女士夫妇和其兄共同出资成立了温州某服饰有限责任公司,法人代表为其兄,注册资金200万元(资金投入为两兄弟平分)。2013年金女士一家又成立了面料公司,法人代表为金女士,注册资金68万元(资金投入为两兄弟平分)。目前金女士一家所在的公司的经营状况良好,金女士以及丈夫每月税前工资收入8400元和5400元(假设个人所得税的免征额为3500元)。此外每年从公司可分得红利40万元,出租房屋的年收入为8.4万元(其中房租扣税13440元)。 金女士在外地的两处房产均采取10年期贷款,月还款额分别为3237元和6499元。除房贷还款外,日常月支出为10000元,子女教育费用每年为7000元,汽车费用每年34000元,赡养父母费用每人每月800元。同时金女士夫妇每年还带领全家人外出旅游,支出为每年20000元。 三、资产负债状况 金女士一家在外地有两处房产,价值共计380万元。以前年度还购买了一辆汽车,价值14万元。金女士一家目前有活期存款60万元,定期存款40万元,以及在沪杭的两套房产(投资性房产)价值250万元。总负债为45万元。 四、保险状况 金女士夫妇除了社保以外,尚未投保任何商业保险。 五、理财目标 1.教育规划目标:儿子准备在高中毕业后到澳大利亚留学6年,每年学费、生活费现值25万元。女儿在国内上大学4年,每年费用2万元。 2.退休规划目标:在杨先生60岁时夫妻两人一起退休,退休生活20年,退休后生活费用保持现有水准每月10000元。为此在其30岁时启用了10万元作为退休基金的启动资金,并打算每年年末投入一笔固定的资金。 3.赡养规划目标:供养夫妻双方父母到终老。

阅读理解

A.1.02

B.1.19

C.1.33

D.1.45

我个人认为这个应该是:C

解析:FV(0.05,5,0,-50)=63.81,现在设立的50万元教育基金五年后为63.81万元。FV(2%,5,0,25)=-27.6,留学时第一年学费支出为27.6万元;PV(1.05/1.02-1,6,27.6,0,1)=-154.21,五年后,需要积累154.21万元的学费、生活费。缺口=154.21-63.81=90.4(万元)。PMT(0.05/12,5×12,0,90.4)=-1.33,因此杨先生现在每月应向教育基金追加1.33万元的资金。

本文来自zhongtiku投稿,不代表升华网立场,如若转载,请注明出处:http://54sh.com/zhiyetiku/1096195.html

() 0
上一篇 11-09
下一篇 11-09

相关推荐

  • 不需要进行的检查是

    不需要进行的检查是患者女,25岁,公司办事员,既往体健,近2年来经常哮喘发作并咳嗽咳痰,呼吸困难,胸部体检双肺散在哮鸣音,诊断支气管哮喘,但治疗无效,且有加剧趋势并时有血痰,胸片未见明显异常。

    2024-11-17 22:01:21
    11 0
  • 为进一步检查,患者所应做的最常规且有价值的初步检查是

    为进一步检查,患者所应做的最常规且有价值的初步检查是男性,64岁,吸烟史40年,近半年来咳嗽,痰中带血丝,近3个月出现声音嘶哑,查体:右锁骨上窝触及一约2cm×2cm肿大淋巴结,质硬,无压痛

    2024-11-17 22:01:21
    15 0
  • 第一车间生产出的甲产品(半成品)耗用的直接人工费用和制造费用

    第一车间生产出的甲产品(半成品)耗用的直接人工费用和制造费用分别为(  )元。2.某工业企业大量生产甲产品,采用平行结转分步法计算产品成本。生产分为两个步骤,分别由第一和第二两个车间进行生产。第一车间为第二车间提供半成品,第二车间将半成品加工成为产成品。产成品和月末在产品之间分配生产成本的方法采用定额比例法,材料成本按定额材料成本比例分配,其他成本按定额工时比例分配。假定该公司月末没有盘点在产品,月末在产品的定额材料要根据月初在产品定额材料加上本月投产的定额材料减去产成品的定额材料计算求出。相关资料如下:

    2024-11-17 22:01:02
    9 0
  • 对外分配时,计入制造费用的金额是(  )万元。

    对外分配时,计入制造费用的金额是(  )万元。1.某制造企业下设机修和供电两个辅助生产车间,采用交互分配法分配辅助生产费用。辅助生产车间的制造费用不通过“制造费用”科目核算。2020年3月份各辅助生产车间发生的费用及提供的产品和劳务数量见下表:要求:根据上述资料,不考虑其他因素,回答下列小题。(答案中的金额单位用万元表示,计算结果保留小数点后两位)

    2024-11-17 22:01:02
    10 0