2021年AFP金融理财师《全套六科》考试题库-综合案例分析-案例3 添丁的理财规划-
财会经济-AFP金融理财师
阅读理解-根据投资者类型分析矩阵，可知D先生属于（ ）。
D先生从事软件行业工作，其妻子从事的是贸易行业的工作，两人准备要孩子，想作一理财规划，他们家的基本情况如下： 一、家庭成员资料
二、收支情况
三、资产负债情况
四、保险情况 D先生已有20万元保额的意外险和20万元保额的医疗保险，均为公司福利，无需自己出钱。妻子没有买过任何保险。 五、理财目标 1．明年孩子出生，月支出增加1000元。孩子18岁上大学，大学学费现值2万元/年。 2．购房目标有两种情况，方案一为立即购房，方案二为三年后买房，打算购买小户型房子，房子现值为65万元。 3．养老金的准备：D先生60岁退休，其妻子55岁退休，退休支出现值4900元/月。 六、假设条件 通货膨胀率为5%，收入增长率为10%，生活支出增长率为10%。
阅读理解
A.策略型
B.谨慎型
C.个人主义型
D.自发型
我个人认为这个应该是：B
解析：D先生相对比较保守，不愿承担太大的风险，并且自己没有明确的理财理念，目前的金融资产配置主要还是凭感觉进行，因此推断，D先生属于谨慎型的投资者。
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