2021年AFP金融理财师《综合案例分析》考试题库-综合案例分析-案例24 中学老师的理财规划-
财会经济-AFP金融理财师
阅读理解-沈建国夫妇准备建立教育基金来筹集大学教育费用，假设教育基金的投资回报率为5%，那么每年需要投入（ ）万元。（答案取最接近的数）
沈建国先生是一所重点中学的老师，但是收入只是一个中等水平，现为了以后生活能够有好的保障，想制定个理财规划。假如你是个理财师，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员资料
二、家庭收支表
三、家庭资产负债状况
四、全家保险状况
五、理财目标 1．家庭应急储备金； 2．家庭保险规划； 3．摆脱“房奴”，理清债务； 4．两年内生宝宝，并规划孩子教育金； 5．家庭养老规划。 六、假设条件 1．通货膨胀率为3%，学费增长率为4%，投资报酬率为5%； 2．30年后，夫妇两人均退休，退休生活每月支出现值为1500元，退休生活25年； 3．个人所得税的免征额为3500元，住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%，8%，2%，1%，“四金”允许税前扣除。
阅读理解
A.0.56
B.0.66
C.0.76
D.0.86
我个人认为这个应该是：B
解析：PMT（5%，20，0，21.9）＝-0.66，即每年需投入约0.66万元。
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