阅读理解-李先生的父母在乡下生活，每月生活费用1500元。为了保障父母

2021年AFP金融理财师《综合案例分析》考试题库-综合案例分析-案例35　IT行业高收入夫妻的理财规划-

财会经济-AFP金融理财师

阅读理解-李先生的父母在乡下生活，每月生活费用1500元。为了保障父母的生活，李先生准备用一笔钱为父母建立一个基金，基金年收益为6%，每月提取1500元，直到20年后父母去世。为此，李先生应一次性投入（　　）元。

李先生和太太张女士都是收入很高的IT行业人员，目前有一个7岁的孩子。李先生和太太准备近两年买一套高档别墅，并在11年后退休，同时为孩子准备一笔教育基金。另外，他们还有其他一些家庭目标需要进行规划。以下是李先生的家庭情况和理财目标等信息。　一、案例成员二、收支情况三、资产负债情况四、理财目标　1．建立家庭应急基金，满足可能出现的紧急支出需要；　2．近两年购买250万元的别墅；　3．孩子满18岁时，即11年后，为孩子准备100万元的教育基金；　4．45岁退休时，即11年后，准备200万元养老金；　5．其它可能目标：赡养父母、换车、增加购车、旅游休闲等等。　五、假设条件　1．通货膨胀及日常生活支出年均增长率：3%；　2．退休前本人及配偶收入的年均增长率：10%；　3．子女教育及退休基金年均收益率：10%；　4．财富积累投资的年均收益率：10%；　5．房产预期年均增值率：3%。