2021年AFP金融理财师《综合案例分析》考试题库-综合案例分析-案例19 双胞胎家庭的理财规划-
财会经济-AFP金融理财师
阅读理解-理财分析师对资产负债表进行了分析，下列表述不正确的是（ ）。
吴芳是一家医院的医生，事业有成，但是家有一对双胞胎女儿，为了以后她们能更好的上学和自己家庭的幸福，想作一个理财规划。假如你接到了他们的请求，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将作出怎么样的理财协助规划？ 一、案例成员
二、家庭资产负债表
三、家庭收支表
四、理财目标 1．家庭保险规划:购买商业保险； 2．积累教育金：重点高中学费6500元/年，大学学费和生活费现值1.7万元/年； 3．子女婚嫁金准备：两子女10年后结婚，两人婚嫁金的现值为20万元； 4．积累养老金：退休生活水平为现在的七成，医疗费用现值为1000元/月。吴女士55岁退休，其先生60岁退休，都生活到80周岁。 五、假设条件 通货膨胀为3%，学费成长率为4%，工资成长率为4%，工资替代率为30%，婚嫁金增长率为3%，投资回报率为5%。1.理财目标的计算方法包括（ ）。
阅读理解
A.家庭的资产负债率为0，为了实现理财目标，应适当利用财务杠杆
B.净资产投资率等于净资产与投资资产之比，为59.2
C.该家庭的自用资产权数为87.84%，表示自用资产占总资产的比重
D.该家庭的投资性资产权数为1.69%，比重偏小，应加大，提高资产收益率
我个人认为这个应该是：B
解析：净资产投资率等于投资资产与净资产之比，为1.69%。
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