2021年AFP金融理财师《综合案例分析》考试题库-综合案例分析-案例1 退役运动员的理财规划-
财会经济-AFP金融理财师
阅读理解-通过对资产结构的分析，以下说法不正确的是（ ）。
即将退役的运动员林建明先生打算自己创业，但其面临许多困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员
二、收支情况 林建明的收入不确定，田虹每月税后收入4000元；家庭主要开销：每个月生活费1万元。 三、资产情况 存款300万元，房产150万元。 四、保险情况 林建明先生没有参加社保，田虹参加了社保，尚未购买任何商业保险。 五、理财目标 1．两人一个月后结婚，预计婚礼各项费用合计20万元。 2．一年后筹资300万元创业，代理国外运动用品并逐步发展自有品牌。 3．两年后生小孩，预计教养费用一年3000元现值，养育22年。子女教育支出：4～6岁，幼儿园，每年支出现值2万元；7～18岁，中小学，每年支出现值为1万元；19～22岁，大学，每年支出现值2万元；23～24岁，出国留学，每年支出现值20万元。 4．五年后换购现值300万元的别墅一栋，尽量少用贷款。 5．28年后两人同时退休，退休后希望有现值每月1万元可用，且退休后前20年每年出国旅游，费用现值5万元。 六、假设条件 1．通货膨胀率为3%，房价成长率为4%，金融资产投资报酬率为16%，学费成长率为4%，房贷利率为6%，创业贷款利率为8%，投资回报率为10%。 2．两人预计退休年限为28年，预计退休后余命20年。 3．田虹的“三险一金”：住房公积金12%、养老8%、医疗2%、失业1%。
阅读理解
A.资产配置单一，只有存款和房产两类，资产的升值保值能力差
B.夫妻双方缺少相应的养老储备，资产中应添加养老项
C.资产价值较高，且流动性好，一定能实现理财目标
D.林先生收入有不确定性，所以家庭要注意留足完成理财目标的资金
我个人认为这个应该是：C
解析：资产中存款占大部分，流动性较好，但是家庭支出大，且林先生收入有很大的不确定性，所以理财目标的实现与否取决于林先生经营的好坏，不一定能实现。
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