关于AFP学员转考国家理财规划师CFP的几点说明 近期有部分已考过AFP的学员来电或当面咨询：今年国务院(73号令)集中清理职业资格证书后，到底金融教育基金会颁发的AFP会不会被清理？AFP如被清理整顿，已考过人员怎么办？AFP与国家理财规划师有那些区别？如何转考国家理财规划师CFP？……等等。因为近期咨询人员较多，问题较集中，考虑到客观公正，实事求是，现集中做以下几点说明：一、国务院73号令集中清理职业资格证书后，AFP何去何从？2007年12月31日，国务院颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。” 关于贯彻《国务院办公厅关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》的通知 人社部发〔2008〕8号,人力资源和社会保障部/国家发展改革委/公安部/监察部/教育部 /民政部/财政部/国家工商管理总局八部委联合发文 :一是对于清理出来的各类职业资格，必须认真提出保留、归并、调整或取消的意见。对清查中发现的没有法律、行政法规或国务院决定为依据设置的行政许可类职业资格及相关考试、发证等活动，以及国务院各部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位、全国性行业协会、学会等社会团体，地方各级人民政府及有关部门和单位自行设置的非行政许可类职业资格，原则上都应立即停止。对确需保留的，经国务院人力资源和社会保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会发布公告，再按照相关规定组织实施。二是各类企业自行开展的冠以职业资格名称的相关活动应立即停止。以上两个文件说明了AFP证书（中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发）在本次清理整顿范围内，目前还没有经中华人民共和国人力资源与社会保障部批准（因国家职业标准针对金融理财从业人员已有国家理财规划师职业资格考试，不可能重复设置）。而金融理财师AFP过去只在工行、建行等银行内部使用。目前不做为金融行业执业认证，国家也不可能也没先例认可基金会或国外颁发的证书。因为有一些银行并不认可，特别是金融行业，保险业、证券业、第三方基本上没人考（费用太高，证书国家不承认）。金融理财师（AFP） 职业背景：中国金融教育发展基金会(以下简称基金会)是由中国人民银行教育司发起创立、民政部登记的全国性公募基金会，根据其章程核准的业务范围为：1、接受社会各界的捐赠，募集金融教育基金和扶贫助学基金；2、面向全国金融系统和财经、金融院校(系)开展专项奖励、资助活动；3、为提高金融从业队伍素质，组织开展各类培训和举办论坛、讲座、研讨会以及开展国际交流。未明确有金融理财师的考试或资格证书颁发的职能。中国金融发展教育发展基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的二级机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，后由于中国金融发展教育基金会陷入“仰融丑闻”而减少使用，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即助理金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。在2005年11月之前，金标委只进行AFP的资格认证。除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。报考金融理财规划师AFP的费用大幅降低为目前培训费12960元，考试费用1500元，报考国际金融理师CFP要通过AFP以后再培训考试才行，费用约2万多。目前在国内有两家机构在代理相应的培训，分别为北京金融培训中心和上海金融学院。而北京金融培训中心的法人则是中国金融理财标准委员会秘书长蔡重直。基金会，是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人。2004年注册了北京金融培训中心从事盈利性的独家培训。二、AFP如被清理整顿，已考过人员怎么办？国务院73号令指出：对涉及公共安全、人身健康、人民生命财产安全等特定职业（工种），国家依据有关法律、行政法规或国务院决定设置行政许可类职业资格；对社会通用性强、专业性强、技能要求高的职业（工种），根据经济社会发展需要，由国务院人事、劳动保障部门会同国务院有关主管部门制定职业标准，建立能力水平评价制度（非行政许可类职业资格）；对重复交叉设置的职业资格，逐步进行归并。对涉及在我国境内开展的境外各类职业资格相关活动，由国务院人事、劳动保障部门会同有关部门制订专门管理办法，报国务院批准。随着理财队伍的不断扩大，特别是本轮熊市的来临和美国金融危机的教训，对理财从业人员持证上岗的呼声越来越高，根据中国实际情况，国家从来也不可能要求理财人员持基金会证书或国外证书，特别是金融行业，直接关系国家经济命脉。AFP考过人员可转考国家理财规划师，相信经过AFP培训后转考应该有一定基础。只不过要参加全国统考，考前须认真复习。另外，国家职业资格考试有从业工作年限或持证年限要求，越早转考损失越小。三、AFP与国家理财规划师CFP有那些区别？ 理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人们共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号。国家理财规划师与AFP证书比较 分 类 国家理财规划师 AFP 备 注 证书权威性 职业名称 国家理财规划师（国家职业资格） Associate Financial Planner助理金融理财师 Associate译为中文：助理意思 颁证机关 中华人民共和国人力资源与社会保障部 中国教育发展基金会下设金融理财标准委员会 证书公章 国徽、钢印、人力资源部印章 协会盖章、刘鸿儒签名 证书级别 助理级、师级、高级 助理级 国家承认度 国家唯一承认 不承认 中国未有承认基金会或外国证书先例，特别是金融业 企业承认度 国务院73号令：今后理财从业人员将实行持证上岗 工行等个别银行内部承认 客户承认度 客户认可度高 不知道AFP是什么 客户不了解不相信协会的证书 课程实用性 课程优势 实用性较强 理论性较强 课时数 根据级别，120以上 108 课程比较 祥见具体课程比较 各有特色 教材 最新第三版 不详（更新慢） 考试方式 全国统考 基金会标委组织 通过率 全国20-40%个别学校高 08年85%以上 报名办法 接受单位、个人报名 因需 费用 培训费 1000-6900（按级别） 12960 考试费 190-320（按级别） 990 其他费用 各省会考试方便考生，费用成本低 北京住宿交通及后期注册费用、单位没关系无法长时间请假参加 学习时间 双休日面授班、晚班、远程班、北京名师面授班等 只有北京集中面授班 系统服务 培训机构 全国省会城市 北京和上海 适合对象 行业 银行、保险、证券、第三方 银行 四、AFP如何转考国家理财规划师CFP？ AFP转考国家CFP，可由单位集中组织，然后到国家人力资源和社会保障部指定机构报名考试，一般需到政府指定培训机构参加培训。具体报名要求如下：1、证书等级 理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。 2、考试时间 理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点一般设在省会城市。 3、考试科目 助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。 4、理财规划师考试题型(仅供参考，以实际考试为准)： 等级 科目 考试时间 鉴定内容 题型 答题方式 理财规划师 （二级） 理论知识（共125题） 08:30-10:00 职业道德 单选：16题多选：9题 答题卡 实操知识（共100题） 10:30-12:30 专业能力 单选：100题 综合评审 14:00-15:30 案例分析 主观题 纸笔作答 助理理财 规划师 （三级） 理论知识 08:30-10:00 职业道德 单选多选 答题卡 理论知识 单选多选判断 实操知识 10:30-12:30 专业能力 单选案例选择 5、报考条件 国家对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。 ●理财规划师国家职业资格二级（符合以下条件之一者） 1、有大学学历，申报前从事本职业工作5年以上，经理财规划师正规培训培训达标准学时数，并取得省劳动保障厅颁发的培训结业证书；2、取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作2年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得省劳动和社会保障厅颁发的培训结业证书；3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训培训达标准学时数，并取得省劳动保障厅颁发的培训结业证书。●助理理财规划师国家职业资格三级（符合以下条件之一者）1、连续工作6年以上，经助理理财规划师正规培训培训达标准学时数，并取得培训结业证书。2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书；经助理理财规划师正规培训培训达标准学时数，并取得培训结业证书。3、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经助理理财规划师正规培训培训达标准学时数，并取得培训结业证书。相关专业是指：经济学、管理学、法学。 6、培训教材 国家理财规划师专业委员会规定，国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。 理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）考试。请教AFP、CFP、ChFP的区别，朋友叫我考ChFP，我纠结那个更好？考以上三个分别要用多少培训费和考试费？AFP报名费用是官方制定的价格，报名费用包含三部分，第一部分是培训报名费用，第二部分是考试报名费用，第三部分是认证费用，工序麻烦，所以费用高。要求须先通过培训，获得培训合格证书，才能参加考试。培训报名分为面授课和网络课，组团报名可采用面积授课的方式，个人报名需要采用网络课的方式。其中，参加标委会（FPSB China）官方授权机构的培训，此部分的培训费用占很大比重，培训结业后参加考试，需要向标委会缴纳890元的考试费用，考试通过后需要进行认证，此时还需要缴纳200元的认证费。AFP的重要性：AFP是国际证书，含金量高，被行业内人士普遍认可，很多银行、证券、财富机构等都想招聘拥有AFP证书的人才，福利待遇非常可观；拥有此证书，对于自己的职业发展规划有很大帮助，比如利于职位晋升等，同时此证书也是证明自身专业水平的体现，会更受客户信赖。我国金融理财师证书采用两级认证制度，即AFP是CFP的第一阶段，报考CFP需要先获得AFP证书。目前很多地区如广州、杭州、深圳等地都对拥有CFP证书的人员采用不同的福利待遇，如CFP持证人将有机会获得租房补贴、户籍、子女教育等政策支持。CFP考试五科考试费用分别是多少1、区别：AFP和CFP是行业认证，行业内通用，由行业协会颁发的证书，先考了AFP才能考CFP；ChFP是国家认证，全行业通用，国家人力资源于社会保障部颁发的证书，尤其是高级ChFP证书持有者还能享受等同于副高级职称的福利待遇，这应该是这两者最大的区别。2、费用：AFP现在最便宜的6000左右，贵点儿的1W左右，CFP1W左右吧，ChFP分为三级、二级、一级，三级最低，价格分别为4K、6K、28W左右，便宜的25K、37K、15W左右。3、我有朋友是邮储银行的，之前他们考了很多AFP和CFP，但是从2012年开始，邮储开始大面积推广ChFP，我觉着ChFP要好一些。还有什么疑问在线答疑或添加QQ：2745805244报考RFP的学费是不是很高？跟CFP比考哪个更好呢？你好，CFP考试费用包含3部分：1、CFP官方报名结业费用为11680元；2、购买学习资料和辅导班培训费用1000-10000元不等；3、CFP全科考试费用为人民币1780元，其中：《投资规划》考试费为人民币450元；《员工福利与退休计划》考试费为人民币225元；《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币225元；《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币370元；《综合案例分析》考试费为人民币510元；4、前往十大考点城市来回路费和住宿费；总计CFP考试花费在 13460元——3万元之间。参加afp考试必须要参加培训吗 一共花多少钱RFP学费是很贵，从目前中国各大城市来看，一般的学费高达16800/人（含认证注册费、考务费、教材资料费、报名费、培训费）。而CFP的考试以及培训的费用如下：1AFP资格认证考试的考试费为人民币890元。2CFP资格认证考试的全科考试费用为人民币1780元，其中：《投资规划》考试费为人民币450元；《员工福利与退休计划》考试费为人民币225元；《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币225元；《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币370元；《综合案例分析》考试费为人民币510元；3CFP资格认证考试的考试费为人民币450元。相对来讲，CFP比RFP好考一些，以下是说明：CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士，CFP的含金量可比肩RFP。典型的 CFP 实务者是40岁以上的男性，除持有CFP@资格外，一半以上的人同时持有证券、保险或者其他2个以上的资格。例如作为投资顾问而对投资进行咨询时，获得的报酬必须持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型，可以认为是以Financial Planning为主业，但在实际的商业经营中，在做生活规划的同时，还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等，几乎所有的FP商业服务都是有两个以上的综合型服务组合而成的。在被调查的CFP实务者对象中，被金融机关雇用的占全体人员的21%。39%的人员在保持独立性的同时，与大型的Financial Planning服务型公司合伙工作。剩余的40%独立开展事业。如果你是经济类专业研究生毕业，可以免去培训，但是告诉你个秘密哦：不培训是绝对过不了的。培训有两种方式，第一种方式是面授，效果更好，但贵呀，12960元；第二种方式是网授，便宜多了，大概是面授的一半。